ВЗЫСКАНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТЕЙ И ШТАФНЫХ САНКЦИЙ

Возможно кому-то вступление к этой статье покажется странным, но я все же рискну сказать, что т.к. процесс взыскания задолженности довольно длителен и трудоемок, а в некоторых случаях и сложен (в связи с запутанностью обстоятельств дела), иногда имеет смысл доверить его квалифицированным юристам, которые на этом специализируются, а не заниматься этим самостоятельно: можно продать свое право требования по договору уступки права требования, есть также возможность заключить с юридической фирмой или частнопрактикующим юристом договор о представлении интересов по взысканию задолженности (договор об оказании юридических услуг, договор поручения или агентский договор). В некоторых случаях материальные и трудозатраты по взысканию задолженности могут быть сопоставимы с ее суммой, а иногда задолженность взыскать просто невозможно по причине отсутствия денежных средств и имущества у должника. Особенно актуально данное обстоятельство в связи со сложившейся практикой купли-продажи юридических лиц, когда участники (акционеры, члены и т.д.) юридического лица, задолжавшего огромные суммы, просто бросают это предприятие без осуществления процедуры банкротства и покупают в юридических фирмах или создают (регистрируют) новое юридическое лицо, от имени которого продолжают осуществлять хозяйственную деятельность.

Выводы делайте сами.

Практически все за небольшим исключением гражданско-правовые отношения носят имущественный характер, поэтому любому юристу, да и просто гражданину, рано или поздно придется столкнуться с процедурой взыскания денежных средств. Замечу, что помимо судебной процедуры взыскания задолженности, по некоторым видам сделок существует внесудебный порядок взыскания. Так, согласно Закона Украины "О нотариате", взыскание задолженности может производиться на основании исполнительной надписи нотариуса. Но будем говорить только о судебном порядке взыскания.

Так как процесс взыскания задолженности в Хозяйственном суде и суде общей юрисдикции в целом имеют много общего, они будут рассмотрены совместно с указанием на особенности каждого из них. На всякий случай поясним, что судам общей юрисдикции подведомственны дела по спорам, возникающим из гражданских, семейных, трудовых и колхозных правоотношений, если хотя бы одной из сторон в споре является гражданин, за исключением случаев, когда разрешение таких споров отнесено законом к ведению административных или иных органов, а Хозяйственным судам подведомственны дела по экономическим спорам, возникающим из гражданских, административных и иных правоотношений между юридическими лицами, гражданами, осуществляющими предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и имеющими статус частного предпринимателя, приобретенный в установленном законом порядке.

Прежде чем приступать к тяжелому и длительному процессу взыскания денежных средств необходимо правильно квалифицировать основание возникновения задолженности. Задолженность может возникнуть на основании договора или внедоговорных отношений (обязательства из причинения вреда, неосновательного обогащения и др.). При возникновении задолженности по внедоговорным обязательствам алгоритм действий по ее взысканию будет аналогичным взысканию задолженности по обязательству, возникшему из договора, с особенностями, касающимися предоставления документов, доказывающих наличие задолженности. Так, например, при взыскании задолженности по возмещению вреда необходимо доказать: факт причинения вреда, противоправность поведения ответчика, причинную связь между указанными двумя элементами и наличие вины ответчика. При взыскании задолженности, возникшей из неосновательного обогащения, представляемые в суд доказательства сильно зависят от конкретных обстоятельств, вследствие которых возникло неосновательное обогащение.

Задолженность может возникать также из правоотношений, регулируемых семейным (алименты), трудовым (заработная плата) и другими отраслями права.

Ниже будет рассмотрен вариант возникновения задолженности на основании договора, как наиболее распространенный.

В гражданском кодексе содержатся перечень основных видов договоров. При анализе конкретного договора, из которого возникла задолженность необходимо иметь ввиду, что вид договора определяется прежде всего по его предмету, а также то, что договор может быть смешанным (сочетать в себе несколько видов договоров). Например, договор поставки какого-либо оборудования может включать в себя также нормы, соответствующие договору о возмездном оказании услуг по установке, пуске-наладке этого оборудования и т.п.

Правильное определение вида договора имеет большое значение при взыскании задолженности, так как в зависимости от этого необходимо будет ссылаться в исковом заявлении на те или иные нормы ГК Украины, регулирующие взаимоотношения сторон по договору.

Практически все стандартные тексты договоров, используемых в хозяйственной деятельности, содержат фразу о том, что все споры между собой стороны будут решать путем переговоров. Поэтому до подачи в суд искового заявления необходимо направить должнику претензию с требованием об уплате задолженности и штрафных санкций. Претензия должна содержаться подробный расчет с приложением копий документов, подтверждающих задолженность. Письмо с претензией направляется заказным письмом с уведомлением о вручении. Претензионная переписка с должником имеет не только формально-процессуальное значение, но также может помочь вам в суде при доказывании наличия долга, так как в ответах должника на ваши претензии может содержаться признание факта существования задолженности, признание надлежащего исполнения вами договорных обязательств или другие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения дела. В случае несоблюдения досудебного порядка урегулирования спора, если он установлен законом или договором, суд может оставить исковое заявление без рассмотрения.

При отправке претензии, да и любой другой юридически значимой корреспонденции (например, копии искового заявления) в адрес юридического лица необходимо учитывать следующий момент: сейчас сложилась практика, когда фактическое местонахождение и юридический адрес по государственной регистрации юридических лиц находятся по разным адресам. Т.е. юридическое лицо зарегистрированное по одному адресу фактически может находиться совершенно в другом месте. Любопытно, что в больших городах существует целый бизнес торговли юридическими адресами, цены на которые рознятся в зависимости от того, на территории какой налоговой инспекции находится данный адрес. Вследствие этого на одном юридическом адресе могут быть зарегистрированы десятки, если не сотни фирм. Государственные органы и, прежде всего, налоговая инспекция ведут активную борьбу с этим явлением, для чего даже составляются списки "неблагонадежных" юридических адресов. В случае попытки регистрации изменений в учредительные документы, связанных с переменой местонахождения на такой адрес, могут и отказать в регистрации этих изменений. При смене местонахождения предприятия необходимо уведомлять налоговую инспекцию, а она делает запрос собственнику помещения о том, действительно ли собственник сдает помещение в аренду данному юридическому лицу. Если от собственника поступает отрицательный ответ, налоговая инспекция отказывает в принятии уведомления об изменении местонахождения.

Вышеизложенное лирическое отступление было сделано для того, чтобы стало понятно, почему претензию и все другие юридически значимые документы лучше направлять должнику по всем известным вам адресам: в договоре может быть указан фактический адрес, а на бланках организации-должника юридический, в учредительных документах может быть указан также почтовый адрес. Место нахождения юридического лица определяется местом его государственной регистрации, т.е. адресом, указанным в учредительных документах. Уведомление о назначении судебного заседания должно направляться на адрес местонахождения юридического лица, указанный в его учредительных документах, поэтому если у вас есть не очень старые месячной давности) копии учредительных документов должника, можете смело направлять претензию по адресу, указанному в них.

После того, как претензия направлена и в случае, если вы уверены, что она не будет удовлетворена должником, можете начинать подготовку искового заявления. В целом написание искового заявления не представляет большой сложности. Образцы исковых заявлений о взыскании задолженности можно найти на стенде в любом суде общей юрисдикции (в случае, если сторонами по иску являются граждане), в многочисленных справочниках образцов юридических документов, в базах данных по законодательству или в интернете.

Исковое заявление состоит из трех основных элементов: предмет иска, объект иска и основание иска.

Данное выделение элементов играет немаловажную роль, так как истцу в процессе предоставлено право менять предмет или основание иска. Изменение предмета иска означает изменение материально-правового требования истца к ответчику. Изменение конкретных обстоятельств, на которых истец основывает свое требование к ответчику, является изменением его основания. Согласно закону можно изменить только один из элементов иска, одновременно изменять предмет и основание иска нельзя. Истцу предоставлено также право увеличить или уменьшить размер исковых требований, однако данное действие нельзя рассматривать как изменение предмета иска, поскольку речь идет только об уточнении размера исковых требований.

И Гражданско-процессуальный и Хозяйственный процессуальный кодексы Украины содержат требования, которым должно соответствовать исковое заявление, в нем должны быть указаны:

1) наименование суда, в который подается заявление;

2) наименование истца, его место жительства или, если истцом является юридическое лицо, его местонахождение, а также наименование представителя и его адрес, если заявление подается представителем;

3) наименование ответчика, его место жительства или, если ответчиком является юридическое лицо, его место нахождения;

4) обстоятельства, на которых истец основывает свое требование, и доказательства, подтверждающие изложенные истцом обстоятельства;

5) требование истца;

6) цена иска, если иск подлежит оценке и расчет взыскиваемой суммы;

7) перечень прилагаемых к заявлению документов (желательно приложить не оригиналы, а обычные или нотариально заверенные копии, так как нередки случаи, когда документы в судах теряются).

Рекомендуется также указать в исковом заявлении телефон, по которому можно с вами связаться.

Заявление подписывается истцом или его представителем. К исковому заявлению, поданному представителем, должна быть приложена доверенность или иной документ, удостоверяющий полномочия представителя.

По общему правилу процессуального законодательства иск подается в суд по месту нахождения ответчика, но есть и различные исключения из этого правила. Для взыскания задолженности наибольшее значение имеет исключения о подсудности по месту исполнения договора, договорная подсудность и некоторые другие. Поэтому для определения суда в который будет подаваться иск нужно внимательно ознакомиться с положениями договора о подсудности (при их наличии).

Касаясь содержания искового заявления необходимо отметить следующее:

Часто в договорах в качестве меры по обеспечению исполнения обязательств предусматривается неустойка (пеня или штраф) - денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. В этом случае, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе ее уменьшить. Если иного размера прямо не предусмотрено условиями договора, на практике суды часто взыскивают неустойку в размере не более суммы основного долга. Вывод прост: прежде чем просить суд в исковом заявлении о взыскании неустойки, существенно превышающей сумму основного долга, нужно хорошо подумать стоит ли рисковать и платить большую госпошлину - ведь суд может уменьшить неустойку и часть госпошлины останется уплаченной зря.

Ответчик может попытаться скрыть принадлежащие ему денежные средства и имущество с целью затруднить взыскание денежных средств, поэтому в исковом заявлении следует просить суд принять меры по обеспечению иска. Наиболее распространенными мерами обеспечения иска являются наложение ареста на имущество или денежные средства, принадлежащие ответчику, а также запрещение ответчику совершать определенные действия. Решая вопрос об обеспечении иска, суд должен установить, насколько обоснованы исковые требования истца, а также заслуживают ли внимания опасения истца по поводу возможных недобросовестных действий со стороны ответчика или других лиц, могущих противодействовать исполнению будущего судебного решения, затруднить его, а то и сделать невозможным.

Итак, заявление об обеспечении иска удовлетворено судом, вынесено соответствующее постановление (определение). С момента получения постановления суда об обеспечении иска необходимо, получить исполнительный лист суда, так как постановление об обеспечении иска приводится в исполнение в порядке, установленном для исполнения решений суда. Исполнение решений суда производится в соответствии с нормами Закона Украины "Об исполнительном производстве".

К сожалению, не всегда арест денежных средств является наиболее эффективной мерой обеспечения исковых требований, поскольку денежные средства на счетах к моменту судебного разбирательства зачастую просто отсутствуют, или "перекачены" на другой счет (счета) в другие банки. Кстати, судья по ходатайству (заявлению) стороны вправе сделать соответствующий запрос в банк о состоянии денежных средств на счетах. Для этого необходимо письменно заявить ходатайство о запросе (в конкретный банк и (или) областное отделение НБУ) наличия и состояния денежных средств на счетах должника (ответчика) по следующим разделам:

* наличие счета (счетов), их номера, даты открытия;

* сумма остатка (входящий остаток) денежных средств на счетах;

* наличие картотеки;

* общая сумма задолженности по платежам в бюджет;

* наличие ссудных счетов.

Эта информация необходима для надлежащего исполнения постановления суда. По опыту можно сказать, что реально получить такой запрос сложно (его форма не установлена процессуальным законодательством), поэтому приходится тщательно обосновывать необходимость такого запроса.

Зачастую арест денежных средств не приносит соответствующего результата, а исковые требования остаются необеспеченными. При отсутствии денежных средств на счетах ответчика он, тем не менее, обладает определенным имуществом, которое может быть арестовано. В этом случае истец должен заявить ходатайство о замене одного вида обеспечения другим.

Ходатайство о замене одного вида обеспечения иска другим (в нашем случае - ходатайство о наложении ареста на имущество) мотивируется тем, что такая мера, как обеспечение иска путем наложения ареста на денежные средства ответчика не обеспечивает прав истца и не может гарантировать исполнения решения суда, поскольку денежных средств на счетах ответчика нет или их недостаточно.

По результатам рассмотрения ходатайства суд выносит определение, исполнение которого производится, как и в остальных случаях, на основании исполнительного листа.

Исполнительные действия по аресту имущества осуществляются непосредственно государственным исполнителем.

При аресте имущества государственным исполнителем (на основании исполнительного листа) оно не может быть продано, обменено, подарено, сдано в наем, заложено или уничтожено. Такие действия ответчика являются незаконными, для должностных лиц за это установлена даже уголовная ответственность - ст.382 УК Украины. Истец вправе взыскать убытки, причиненные неисполнением определения суда об обеспечении иска, путем предъявления иска к виновным лицам в том же суде.

В необходимых случаях может быть допущено несколько видов обеспечения иска.

Следует отметить, что при подаче искового заявления в Хозяйственный суд необходимо перед этим направить другим сторонам, лицам, участвующим в деле, копию искового заявления и приложенных к нему документов, которые у этих лиц отсутствуют. Почтовую квитанцию об отправке этих документов нужно приложить к исковому заявлению, направляемому в Хозяйственный суд. Хочется отметить, что Хозяйственный суд не проверяет действительно ли отправленное ответчику и другим лицам письмо содержало исковое заявление, а для истца естественно выгоднее не знакомить ответчика со своей позицией по делу до судебного заседания... Правда ответчик при получении письма может составить на почте акт о его содержимом и в случае, если в письме искового заявления и (или) приложений к нему не окажется, предъявит данный акт в судебное заседание, после чего суд возвратит исковое заявление истцу, не рассматривая дела.

Для подачи искового заявления необходимо правильно рассчитать размер государственной пошлины, уплатить ее, а при направлении дела в хозяйственный суд - оплатить еще и затраты на информационно-техническое обеспечение судебного процесса.

Следует также иметь ввиду, что суд или судья, исходя из имущественного положения гражданина, вправе освободить его от уплаты государственной пошлины, а также отсрочить или рассрочить одной или обеим сторонам уплату государственной пошлины либо уменьшить ее размер.

При подаче иска в суд государственная пошлина оплачивается по банковским реквизитам государственного казначейства, которые можно узнать в суде. В платежном поручении (квитанции) на оплату государственной пошлины в назначении платежа необходимо указать что уплачивается госпошлина по иску о взыскании задолженности к такому-то гражданину (или организации) на такую-то сумму. После рассмотрения дела государственная пошлина будет отнесена на лиц, участвующих в деле, пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

Итак, перед направлением искового заявления в суд у вас должны быть собраны примерно следующие документы:

* Исковое заявление;

* Документ, подтверждающий оплату государственной пошлины;

* Копия претензии, а также почтовая квитанция об ее отправке и уведомление о вручении ответчику;

* Договор или иной документ, из которого следует наличие задолженности;

* Документы, подтверждающие надлежащее выполнение вами обязательств по договору;

* Документы, подтверждающие невыполнение ответчиком обязательств по договору.

При подаче иска в Хозяйственный суд - почтовые квитанции о направлении искового заявления и иных документов ответчику и другим лицам, участвующим в деле.

Иногда желательно, учитывая плохое финансирование судов общей юрисдикции, прикладывать к исковому заявлению почтовые конверты для отсылки копий искового заявления и повесток лицам, участвующим в деле.

Подать исковое заявление в суд общей юрисдикции можно по почте (заказным письмом с уведомлением о вручении или ценным письмом с описью вложения, что более надежно) или придти непосредственно в суд и сдать его через канцелярию (приемную). Сдавая исковое заявление непосредственно в суд, желательно поставить на копии искового заявления штамп суда, дату принятия заявления и подпись принявшего заявление с указанием должности и расшифровкой фамилии.

После того, как исковое заявление принято (при условии, что в нем изложена вся необходимая информация и приложены все необходимые документы) суд выносит определение о подготовке дела к судебному разбирательству, после чего высылает лицам, участвующим в деле повестки (суд общей юрисдикции) или копию вышеуказанного определения (Хозяйственный суд). Иногда повестки и определения высылаются судами не вовремя или не высылаются совсем, поэтому лучше позвонить или сходить в суд и выяснить номер дела, фамилию судьи, которая будет его рассматривать, а также на какое время и дату назначено заседание, короче - держать дело на контроле.

Кроме этого до судебного заседания можно иногда звонить или заходить в суд, чтобы узнать не представил ли ответчик отзыв на исковое заявление или не предъявил ли встречный иск, т.к., несмотря на обязанность ответчика выслать эти документы другим лицам, участвующим в деле, до вас они могут не дойти или дойти непосредственно перед судебным заседанием, а вам, и тем более вашему адвокату (представителю) желательно заранее ознакомиться с возражениями или встречными требованиями ответчика.

На судебное заседание вам нужно взять исковое заявление, оригиналы всех документов, прилагаемых к нему, повестку или определение о назначении слушания, паспорт и доверенность (в случае, если вы действуете в качестве представителя).

В случае неявки ответчика на судебное заседание, при условии наличия сведений о его надлежащем извещении и неуважительности причин неявки, можно ходатайствовать о рассмотрение дела в его отсутствие. Если ответчик не был надлежащим образом извещен о судебном заседании или представил уважительные причины своей неявки, суд может отложить рассмотрение дела.

Если все ваши требования документально подтверждены и ответчик не представил каких-либо возражений по существу, или представил, но суд их не принял, последним выносится решение о взыскании задолженности.

Решение суда общей юрисдикции вступает законную силу после истечения срока на его апелляционное обжалование (обжалование решения не вступившего в законную силу), если оно не было обжаловано. Этот срок составляет 15-30 дней (в зависимости от того - вынесено судом решение или определение (постановление), начиная со следующего дня, после провозглашения такого решения. В случае, если решение суда общей юрисдикции было обжаловано в апелляционном порядке, оно вступает в силу после рассмотрения дела вышестоящим судом.

Решение Хозяйственного суда вступает в силу по истечению месячного срока со дня его принятия. В случае подачи апелляционной жалобы (жалобы на решение суда, не вступившее в законную силу), решение, если оно не отменено, вступает в силу с момента вынесения постановления апелляционной инстанцией.

Действия после получения решения суда о взыскании задолженности через исполнительное производство следующие. Далее вместо истца вы будете именоваться "взыскателем", а ответчик - "должником" в соответствии с терминологией, принятой законодательством об исполнительном производстве.

После вступления решения суда в законную силу последний должен выдать вам исполнительный лист, либо по вашей просьбе направить его для исполнения в соответствующую государственную исполнительную службу. Таким образом, после вступления решения в законную силу у вас существует два способа взыскания денежных средств с должника: передача исполнительного листа в соответствующую государственную исполнительную службу; передача исполнительного листа в банк (иную кредитную организацию) или по месту работы должника-гражданина.

Прежде, чем решиться выбрать один из указанных способов нужно понять обладаете ли вы достаточной информацией о должнике: о принадлежащей ему недвижимости, его счетах в банках и заработке. Дело в том, что государственный исполнитель обладает гораздо более широким кругом полномочий нежели взыскатель. государственный исполнитель обладает возможностью принять сразу несколько необходимых мер для обеспечения взыскания задолженности (наложить арест на недвижимое имущество должника, арестовать его денежные средства на банковском счете). Он может запросить необходимую информацию о счетах должника в банках и о наличии имущества у налоговых органов.

Если Вы решили действовать через государственного исполнителя, можете выслать в его адрес (желательно ценным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении) исполнительный лист и заявление с просьбой возбудить в отношении должника исполнительное производство. Заявление и исполнительный лист можно также передать в исполнительную службу лично, проследив, чтобы вам расписались на остающейся у вас копии исполнительного листа и поставили штамп службы. После этого пристав выносит постановление о возбуждении исполнительного производства, в котором устанавливает срок для добровольного исполнения должником требований. Так как государственные исполнители в настоящее время загружены работой и в целях ускорения сбора информации вы можете предложить приставу свои услуги по доставке его запросов в налоговые органы, банки и т.д., которые, уверен, будут с благодарностью приняты.

Исполнитель вправе произвести опись имущества должника и наложить на него арест. Далее все зависит от расторопности исполнителя (которую желательно поддерживать на должном уровне) и наличия у должника имущества, достаточного для удовлетворения требований всех взыскателей.